(067) 905 33 77
(067) 905 33 77
by Olekseii.IvanovБлог

Банки поширили перевірку джерела коштів на рахунки ФОП і юросіб, а в листопаді ліміти знизяться ще

Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг  ·  оновлена редакція від 14.05.2026

ПРАВОВИЙ СТАТУС ДОКУМЕНТА

Меморандум не є нормативно-правовим актом або законом. Проте його положення застосовують у внутрішньому фінансовому моніторингу банки та небанківські фінустанови, які до нього приєдналися, — а це понад 50 установ.

 

З 14 серпня 2026 року діють перехідні місячні ліміти на перекази для новостворених (до 6 місяців з моменту реєстрації), неактивних («сплячих») ФОП та юридичних осіб з ознаками «компаній-оболонок»: до 600 тис. грн для ФОП I групи, до 3 млн грн для ФОП II–III груп і до 5 млн грн для ризикових юридичних осіб.

З 1 вересня 2026 року вимога документального підтвердження джерела доходу поширена також на перекази фізичних осіб на рахунки юридичних осіб і ФОП. Раніше такий контроль стосувався лише переказів між фізичними особами. Практично це означає, що під перевірку джерела операції підпадає не тільки платник, а й отримувач коштів — підприємець або компанія.

НАСТУПНИЙ ЕТАП — 14 ЛИСТОПАДА 2026

Перехідні ліміти буде знижено: до 400 тис. грн на місяць для ФОП I групи, до 1 млн грн для ФОП II–III груп і до 2 млн грн для юридичних осіб з ознаками «компаній-оболонок». До цієї дати є час привести документальне забезпечення операцій у порядок.

 

Операції, за якими банк одразу запитує пояснення:

  1. Раптове зростання обсягу переказів від фізосіб, що не відповідає специфіці бізнесу
  2. Нульовий залишок на рахунку ФОП на кінець і початок кожного дня
  3. Різке збільшення кількості дрібних платежів від різних контрагентів
  4. Дроблення платежів на адресу одного контрагента протягом місяця

 

ЩО ПІДГОТУВАТИ ЗАЗДАЛЕГІДЬ

Договори, інвойси, акти та первинні документи, податкову звітність, інформацію про працівників, оренду, склади й логістику, а також зрозумілий опис бізнес-моделі. Ліміт не є забороною платити більше: понадлімітні платежі просто не проходять автоматично, і за ними доведеться документально підтверджувати походження коштів.

Comments are closed